Escrocherii sentimentale în Marea Britanie
În 2024, britanicii au pierdut 108 milioane de lire sterline din cauza escrocheriilor sentimentale, conform Autorității pentru Conduită Financiară (FCA). Aceste fraude sunt o formă de criminalitate financiară în creștere, cu cazuri care au crescut cu 9% în ultimul an.
Modus operandi al escrocheriilor
Victimele sunt adesea păcălite să trimită bani escrocilor care creează relații romantice sau prietenii false, în special prin intermediul rețelelor sociale și al site-urilor de întâlniri. Un caz investigat de FCA a implicat o victimă care a pierdut peste 428.000 de lire sterline. În alt caz, o victimă a efectuat 403 plăți către un escroc pe parcursul unui an, rezultând pierderi de peste 72.000 de lire sterline.
Provocările pentru instituțiile financiare
FCA a constatat că intervenția și prevenția sunt dificile pentru bănci și firme de plată, deoarece victimele pot fi „sub vraja” escrocului și reticente în a accepta că sunt fraudate. În aproape jumătate dintre cazurile analizate, victimele nu au dezvăluit adevăratul motiv pentru care au efectuat plățile atunci când au fost întrebate.
Recomandări pentru îmbunătățirea sistemelor de monitorizare
Deși companiile fac progrese în abordarea acestor probleme, FCA a identificat numeroase exemple de oportunități ratate în identificarea tranzacțiilor suspecte. Aceasta sugerează că firmele ar putea calibra sistemele de monitorizare pentru a fi mai eficiente. De asemenea, unii furnizori trebuie să îmbunătățească formarea personalului pentru a recunoaște semnalele de alarmă și a investiga explicațiile clienților.
Impactul escrocheriilor sentimentale
Steve Smart, director executiv al FCA, a declarat că escrocheriile sentimentale sunt o crimă vicioasă, afectând adesea persoanele vulnerabile. Impactul, atât financiar, cât și personal, poate fi devastator. FCA recunoaște provocările cu care se confruntă băncile și firmele de plată în combaterea acestei crime complexe și dorește să le ofere suport pentru a se menține cu un pas înaintea criminalilor.
Escrocheriile sentimentale reprezintă o problemă serioasă în Marea Britanie, având un impact profund asupra victimelor și punând presiune asupra instituțiilor financiare de a îmbunătăți măsurile de protecție. Aceste fraude subliniază importanța conștientizării și pregătirii adecvate în rândul clienților și al celor care lucrează în domeniul financiar.
