Escrocherii cu criptomonede în 2025
În 2025, escrocheriile cu criptomonede au generat pierderi estimate la 17 miliarde de dolari, conform cercetărilor realizate de Chainalysis. Aceasta reprezintă o creștere semnificativă față de cele 12 miliarde de dolari pierdute în 2024.
Cifrele pierderilor
Chainalysis raportează că, în 2025, escrocheriile din criptomonede au primit cel puțin 14 miliarde de dolari pe lanț, iar cifra ar putea depăși 17 miliarde, pe măsură ce sunt identificate mai multe adrese de portofel ilicite. Suma medie plătită pentru escrocherii a crescut de la 782 de dolari în 2024 la 2.764 de dolari în 2025.
Creșterea tacticilor de escrocherie
În mod special, tacticile de impersonare au înregistrat o creștere alarmantă de 1.400% de la an la an. Deși programele de investiții cu randamente mari și escrocheriile de tip „pig butchering” sunt încă predominante, Chainalysis observă o convergență crescută a tipurilor de escrocherii, fraudatorii folosind inteligența artificială (AI), servicii sofisticate de phishing prin SMS și rețele complexe de spălare a banilor pentru a viza victimele mai eficient ca niciodată.
Profitabilitatea escrocheriilor AI
Escrocheriile facilitate de AI au fost de 4,5 ori mai profitabile decât cele tradiționale anul trecut, cu o medie de 3,2 milioane de dolari extrase per operațiune pentru cele care aveau legături pe lanț cu furnizori de AI, comparativ cu 719.000 de dolari pentru cele fără legături pe lanț.
Seizuri record și măsuri de combatere a fraudei
În ciuda creșterii pierderilor și a sofisticării escrocheriilor, Chainalysis subliniază că anul trecut a fost marcat și de seiziuni record din partea autorităților. În noiembrie, Poliția Metropolitană din Marea Britanie a obținut condamnări într-un caz de spălare de bani, ducând la cea mai mare confiscare confirmată de criptomonede, recuperând peste 61.000 de Bitcoin, evaluate în prezent la aproximativ 5 miliarde de lire sterline. De asemenea, o confiscare de 15 miliarde de dolari legată de organizația criminală Prince Group a demonstrat o capacitate transnațională îmbunătățită de a combate frauda în criptomonede.
Concluzie
Creșterea semnificativă a pierderilor cauzate de escrocheriile cu criptomonede, amplificată de utilizarea inteligenței artificiale, subliniază necesitatea urgentă de măsuri mai eficiente de prevenire și combatere a acestor fraude.
